Проверка на получателя
при преводи в евро

Защо се извършва проверка на получателя при кредитни преводи в евро?

Проверката на получателя при кредитни преводи в евро („проверка на получателя“) е задължителна услуга, която Транскарт Файненшъл Сървисис АД (ТФС) е длъжно да извършва преди изпълнението на всеки кредитен превод в евро в рамките на Европейското икономическо пространство (ЕИП).

Услугата се предоставя на наредителя на превода (платеца) безплатно!

Как се извършва проверката на получателя?

В платежното нареждане за превод в евро платецът въвежда име на получателя и IBAN на сметката на получателя.

Преди извършването на превода, ТФС и доставчикът на платежни услуги на получателя проверяват дали името на получателя, което платецът е въвел в платежното нареждане, съвпада с името на титуляря на сметката на получателя, IBAN номерът на която е въведен в платежното нареждане.

Какви са възможните резултати от проверката на получателя?

При проверката на съвпадението между името на получателя, въведено от платеца в платежното нареждане, и името на титуляря на сметката на получателя са възможни следните резултати:

• пълно съвпадение
• частично съвпадение
• липса на съвпадение
• проверката не е възможна.

ТФС уведомява платеца за резултата от проверката на получателя с електронно съобщение в екрана, от който се нарежда превода. Съобщението се показва преди потвърждаването на превода.

Какво да направи платецът след като получи съобщението за резултата от проверката на получателя?

• При пълно съвпадение – платецът може да потвърди платежното нареждане.
• При частично съвпадение – ТФС посочва точното име на титуляря на сметката на получателя. Платецът може да натисне линка „Промени“, при което в полето „Получател“ автоматично ще се попълни точното име на титуляря на сметката на получателя. След промяната платецът може да потвърди платежното нареждане.
• При липса на съвпадение – ТФС информира платеца, че потвърждаването на платежното нареждане може да доведе до прехвърляне на парите по сметка, която не е на посочения от платеца получател. В този случай се препоръчва платецът да откаже платежното нареждане, да си изясни точното име на получателя и да нареди нов превод с коректни данни.
• При невъзможност да се извърши проверка на получателя – на платеца се препоръчва да се свърже с получателя, който да провери данните, въведени в платежното нареждане. В случай че името на получателя и IBAN номерът на сметката на получателя са верни, платецът може да потвърди платежното нареждане.

Какви са рисковете за платеца, ако потвърди превода при липса на съвпадение?

ТФС не носи отговорност за изпълнението на кредитен превод към нежелан от платеца получател, ако платецът потвърди платежното нареждане, независимо, че:

• ТФС е уведомило платеца за липсата на съвпадение между името на получателя, въведено в платежното нареждане, и името на титуляря на платежната сметка на получателя, IBAN номерът на която е въведен в платежното нареждане;
• ТФС е информирало платеца, че потвърждаването на платежното нареждане може да доведе до прехвърляне на парите по сметка, която не е на посочения от платеца получател.

Препоръка

При нареждане на кредитни преводи в евро към платежни сметки на физически лица в България в полето „Име на получателя“ въвеждайте един от следните варианти:

• име, презиме и фамилия на получателя;
• име и фамилия на получателя.